매일 고객들을 만나면서 느끼는 점은 미국인들의 다수가 얼마나 재정적인 기본 컨셉에 대한 이해가 부족한가 하는 문제입니다.

이것이 바로 SYNCIS®가  “머니 컨셉”을 통해 대부분의 미국인들이 학교에서 배우지 못한 재정 개념을 가르치려는 이유입니다.

고객의 재정상황을 더 튼튼히 하기 위한 간단하며 실용적인 재정 원칙들을 소개합니다. 이 재정 원칙들은 모두 4단계로 나눠질 수 있습니다.

대부분 사람들이 재정관리에서 차지하는 인플레이션의 영향에 대해 무관심 하지만 인플레이션이야 말로 고객의 재정목표와 플랜을 위해서 고려해야 할 중요한 요소 중 하나입니다.

대부분 사람들이 재정관리에서 차지하는 인플레이션의 영향에 대해 무관심 하지만 인플레이션이야 말로 고객의 재정목표와 플랜을 위해서 고려해야 할 중요한 요소중 하나입니다.

급여를 받아 본 사람이라면 당연히 세금에 대해 알고 있을 겁니다. 그러나 세금을 “언제 내느냐”는 과세 시점에에 따라 고객의 재정 목표에 얼마나 큰 영향을 미치는지에 대해서는 이해가 부족합니다.

주식 시장이 호황일 때 대부분 미국인들은 본인들의 은퇴 혹은 투자 계좌에서 엄청난 수익을 얻게 됩니다.

하지만 2000년, 2001년, 그리고 2008년 시장 위험성의 요소가 어떻게 본인들의 재정 목표와 은퇴 플랜까지도 송두리채 위협하는지도 봤습니다.

시장의 호황과 불황에 따라 영향을 받는 것을 시장의 위험성이라고 부릅니다.